RBI केवाईसी अनुपालन मुद्दों के कारण सिर्फ Paytm Payments Bank ही नहीं, बल्कि कई फिनटेक फर्मों के खिलाफ नियामक कार्रवाई पर विचार कर रहा है। मनीकंट्रोल की एक रिपोर्ट बताती है कि एक प्रमुख भुगतान एग्रीगेटर और एक वॉलेट सेवा प्रदाता जांच के दायरे में हैं। असुरक्षित ऋण खंड में काम करने वाली फिनटेक कंपनियां, जो ग्राहकों और ऋणदाताओं के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करती हैं, विशेष रूप से दबाव में हैं। अपनी केवाईसी प्रक्रिया में अनुपालन संबंधी खामियों के बाद, RBI ने 31 जनवरी को Paytm Payments Bank को नए ग्राहक प्राप्त करने से रोक दिया था। कथित तौर पर पेटीएम के वरिष्ठ अधिकारियों से प्रवर्तन निदेशालय ने पूछताछ की है और आरबीआई की कार्रवाइयों के जवाब में दस्तावेज जमा किए हैं।
पेटीएम ब्रांड के तहत वित्तीय सेवाएं संचालित करने वाली वन97 कम्युनिकेशंस और इसकी बैंकिंग शाखा, पेटीएम पेमेंट्स बैंक ने एक्सचेंज फाइलिंग में ग्राहक से संबंधित जानकारी के लिए नोटिस और अनुरोध प्राप्त करने का खुलासा किया है। पेटीएम ने स्पष्ट किया कि उसकी सहयोगी इकाई, पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड, बाहरी विदेशी प्रेषण में संलग्न नहीं है।
“वन 97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड (OCL), इसकी सहायक कंपनियों और इसके सहयोगी, Paytm Payments Bank लिमिटेड को समय-समय पर ग्राहकों के संबंध में प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) सहित अधिकारियों से सूचना, दस्तावेज और स्पष्टीकरण के लिए नोटिस और मांगें प्राप्त होती रही हैं। पेटीएम ने कथित तौर पर एक नियामक फाइलिंग में कहा, “संबंधित संस्थाओं के साथ व्यापार किया होगा, और अधिकारियों को आवश्यक जानकारी, दस्तावेज और स्पष्टीकरण प्रदान किए होंगे।”
The International Financial Services Centre Authority (IFSCA) introduces new regulations for fintech firms offering payment services in Gift City, Gujarat. Learn about the requirements for Payment Service Providers (PSPs) and the comprehensive framework outlined in the 18-page gazette published on February 1.
